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発効日:2023年5月18日
最終更新日:2024年10月3日


マネーローンダリング/テロ資金供与防止(AML/CFT)ポリシー

 

1.1 方針


マネーロンダリングとテロ資金供与は、世界中の国内および国際経済にとって拡大し続ける脅威のひとつであり、
脆弱なすべての部門は、これらの目的での悪用を防止するための対策を講じる必要に迫られています。
当社は、マネーロンダリング、テロ資金調達、
または詐欺などのその他の犯罪目的のためにアカウント保持者に提供される当社のサービスが悪用されることを防止するための手順を整備することにコミットしています。

 

当社は、金額、通貨、取引の種類を含む個々の取引について、捜査当局が十分な監査証跡を確認できる方法でファイルを保持する義務があります。

 

1.2 目的

当社はキュラソーの法律に従って正式に設立および登録された有限責任会社です。
このポリシーは、キュラソーにおけるAML、CFT、および犯罪の罰則に関する国内法、
およびFATFによって設定された適用される国際基準に基づいて作成されています。
これらの規制を組み合わせることで、当社が提供するサービスの不正使用を防止するために維持される手順について、
国際的に認められた確固たる基準が提供されます。
アカウント所有者の適切な本人確認、身元確認、プレイヤーの活動の監視、および異常な活動の報告は、業界関連のリスクを防止、抑止、軽減するために当社が実施している措置の一部です。

 

1.3 適用範囲


当社は、サービスを提供する際に、最高の国内および国際的なAMLおよびCFT基準にコミットしており、経営陣と従業員にこれらの基準に従うことを要求しています。


規制の枠組み

 

2.1 国内規制


国家マネーロンダリング条例(1993年)に定められている通り、マネーロンダリングはキュラソーでは刑事犯罪です。マネーロンダリングとテロ資金供与に関する主な国内規制は以下の通りです。

 

国家マネーロンダリング条例(1993年)に定められている通り、マネーロンダリングはキュラソーでは刑事犯罪です。マネーロンダリングとテロ資金供与に関する主な国内規制は以下の通りです。


N.G. 2015, 74により最終改正された刑法(刑法)(N.G. 2011, no. 48)、N.G. 2015, no. 68(NORUT)により最終改正された異常な取引の報告に関する全国条例(N.G. 1996, no. 21)。
そのすべての改正、および一般的な措置を含むすべての関連する国内法令および一般的な運用を伴う省令、特にNORUTの第22b条第7項および第22j条第2項の執行に関する一般的な措置を含む国内法令(N.G. 2021, 69)、

N.G. 2015, no. 69 (N.G. 2015, no. 84) (NOIS)により最終改正され、N.G. 2017, no. 92で公表されたサービスを提供する際の顧客の識別に関する国内法令(N.G. 1996, no. 23)の統合文面、および、そのすべての改正、および一般的な措置を含む関連するすべての国内法令および一般的な運用を伴う閣議決定、特にNOISの第9条第2項および第9a条第2項の執行に関する一般的な措置を含む国内法令(サービス提供者に対する罰則および行政罰金に関する一般的な措置を含む国内法令)(N.G. 2010, no. 70)

国家法令による制裁の延長に関する全国条例(N.G. 2018,34)

アルカイダ、アフガニスタンのタリバン、オサマ・ビン・ラディン、および現地で指定されるテロリストに対する国家法令による制裁(N.G. 2010, no. 93)

北朝鮮に対する国家法令による制裁(N.G. 2015,30)

リビアに対する国家法令による制裁(N.G. 2015,28)、および

国境を越えた資金輸送の報告義務に関する国内法令(N.G. 2002, no. 74)とそのすべての改正、および一般的な措置を含むすべての関連する国内法令、および一般的な運用を伴う省令。

これらの法律と政令は、マネーロンダリングやテロ資金供与、その他の犯罪行為に関連するリスクを検知し、抑止するためにキュラソーの金融部門が維持する手続きの基礎となっています。


2.2 国際規制


キュラソーは、金融活動作業部会(www.fatf-gafi.org)およびカリブ海金融活動作業部会(www.cfatf-gafic.org)のメンバーとして、
これらの基準を国内法に定期的に導入することで国際基準を満たしています。


国際的なレベルでは、FATFはマネーロンダリングやテロ資金供与、大量破壊兵器の拡散との闘いにおいて非常に重要な役割を果たしています。
FATFは、加盟国の必要な措置の実施状況を監視し、マネーロンダリングとテロ資金供与の手法と対策をレビューし、世界的に適切な措置の採用と実施を促進します。


これらの活動を行うにあたり、
FATFはマネーロンダリングやテロ資金供与との闘いに関与する他の国際機関と協力しています。
FATFに直接加盟しているのは34カ国、地域組織を通じて加盟しているのは180カ国以上です。


キュラソーはEU加盟国ではありませんが、当社はFATF規則に加えて、該当する場合、欧州連合の指令で発行されたAML規則を遵守しています。
これを経て、本ポリシーは、FATF、EU、および現地のAML/CFT規則と規制を組み合わせたものとなっています。
これにより、AML/CFTに関する国際的に認められた確固たる基盤が確保されます。現地の法律や規制により追加のコンプライアンス業務が必要とされる場合、
当社は現地の規制を遵守するための追加の手続きを自由に策定することができます。


手順

適用される規則、規制、および国際基準に準拠するために、
当社はアカウント所有者にサービスを提供する際に達成する手順を整備しています。これらの手順は、次の基準をカバーしています:

 

リスク管理

顧客熟知(KYC)手順

アカウント所有者の活動の監視

異常な取引の報告

記録保持

スタッフデューデリジェンス

 

 

3.1 リスク管理

 

リスクの分類

当社は、マネーロンダリング、テロ資金供与、または詐欺などの禁止された取引などのリスクを効果的に検出および阻止するために、顧客との関係においてリスクベースのアプローチを維持しています。


当社は、次のリスク分類を維持しています。


低リスク

高リスク


低リスク


すべてのプレーヤーは低リスクに分類され、上記のプロセスに従ってKYC文書の要求に関連する標準的なデューデリジェンス手順と、アカウント上の活動の継続的な監視の対象となります。


高リスク


プレイヤーの活動は、プレイヤーを高リスクに分類する決定要素となります。自動アラートが生成された、または不適切な活動が検出されたプレイヤーは、高リスクに分類され、
強化されたデューデリジェンス手順が適用されます。高リスクに分類されるケースには、以下のような顧客デューデリジェンスが含まれますが、これらに限定されるものではありません。


3.2 顧客熟知(KYC)


3.2.1 本人確認と検証


国際基準と現地の適用法に従って、企業は顧客を知ることが不可欠です。健全なKYCポリシーと手順は、企業と財務システムの安全性と健全性を保護する上で重要です。
これに沿って、当社は以下の手順を定めています。


KYC情報リクエスト

 

生年月日と、18歳以上であることを示す有効な身分証明書、または居住地の司法管轄区で定められている成人年齢に達していることを示す有効な身分証明書。
提出しなければならない身分証明書には、有効なパスポートのコピー、その他の身分証明書のコピー、住所証明書

プレイヤーの氏名

プレイヤーの完全な居住住所

プレイヤーの有効なメールアドレス

支払いの詳細、および

ユーザー名とパスワードが含まれます。

登録時には、その人が許可された管轄区域にいることを確認するために、申請者のコンピュータIPに対して地理的位置チェックが行われます。
申請者が許可された管轄区域にいない場合、登録プロセスを続行することはできません。当社は、提供された情報を確認し、提供された情報を検証するために追加の文書を要求することがあります。
当社がプレイヤーアカウントに含まれる情報が虚偽または誤解を招くものであると判断した場合、満足のいく情報を受け取るまでプレイヤーアカウントを保留または解約することができます。
当社は、提供されたKYC情報を確認した後、独自の裁量でプレイヤーアカウントの開設を拒否、または閉鎖する権利を有します。


ログイン情報


プレイヤーは、システムにアクセスするためのログイン情報を第三者と共有することはできません。
ログイン情報が第三者に開示された場合、当社は払い戻しなしでプレイヤーアカウントを取り消す権利を有します。

 

3.2.2 デューデリジェンス


標準的デューデリジェンス


当社は、プレイヤーの身元を確認するために次の情報を要求します。

 

運転免許証または有効なパスポート

最近発行された公共料金請求書または銀行取引明細書の写し


標準的なデューデリジェンスは、次の場合に実施されます。

 

プレーヤーのオンボーディング中にいつでも

出金の要請があった場合

2,000 €/CADまたは同等額の累積出金額しきい値に達した場合

いつでも当社の裁量で。


また、当社は、登録時または当社が要求するその他の時点で、プレイヤーにより提供された詳細を確認するために、プレイヤーアカウントの電話確認を行う権利を留保します詳細には、
氏名、自宅住所、登録されたプレイヤーアカウント所有者のメールアドレス、
電話番号、写真付き身分証明書、支払い方法、ベットタイプ、金額、イベントの詳細が含まれますが、これらに限定されません。
以前に提供された詳細が偽造、虚偽、不正確、誤解を招く、存在しない、プレイヤーのものではない、
または確認できないなどの理由でこの確認が十分に完了しなかった場合、当社はプレイヤーアカウントを閉鎖し、賞金を没収することがあります。


強化されたデューデリジェンス


特定の場合、当社は次のKYC情報を要求することにより、強化されたデューデリジェンスを実施します。

 

運転免許証または有効なパスポート

身分証明書を保持しているプレイヤーの自撮り写真

最近発行された公共料金請求書または銀行取引明細書

初回預金を示す銀行取引明細書

出金した金額が入金されるべき銀行から3か月以内に発行された銀行取引明細書

収入源に関する情報。

強化されたデューデリジェンスは、「アカウント所有者の活動の監視」セクションに記載の通り、プレイヤーが次の状況を含むがこれに限定されない高リスクに分類された時点で適用されます。

 

プレイヤーが高リスク国の国民である場合、またはアカウント登録時の地理的位置確認により、プレイヤーが評判のないまたは高リスクの管轄区域に居住していることが示されている場合

プレイヤーが複数の異なる名前で複数のプレイヤーアカウントを作成しようとした、または作成した疑いがある場合

プレイヤーが当社に対して利益を得るために共謀しているプレイヤーの組合の一員である疑いがある場合

プレイヤーが政治的に重要な公的地位を有する者(PEP)である疑いがある場合

不正、不審、不適切、または詐欺的な行為を検出した場合

いつでも当社の裁量で。

当社は、提供された書類および更なる努力に基づきプレイヤーの身元を確認することができない場合、プレイヤーアカウントに含まれる情報が虚偽または誤解を招くものであると判断した場合、
確認情報の提供までプレイヤーアカウントを保留、またはアカウントを停止する権利を留保します。

 

3.2.3 マネーロンダリング報告責任者(MLRO)

 

アカウント所有者の識別と検証に関連して、担当者によるプレイヤーアカウントの適切なレビューを確実にします、

登録されたアカウント所有者のリストを保管します

指定された担当者によって行われたプレイヤーアカウント活動のレビューと調査を監視します

プレーヤーの特定、プレーヤーの活動の監視、記録の保持、異常または不審な取引の報告に関して、各自の責任と手順を認識するよう、関連する全スタッフに初期および継続的な研修を実施します

すべての関連する行政、執行および司法当局と協力して、犯罪行為を防止および検出するよう努めます

このポリシーが定期的に遵守され、見直され、維持されていることを確認します。

以下の「アカウント所有者の活動の監視」セクションに記載されている事例。

 

3.3 アカウント所有者の活動の監視


指定された担当者は、プレイヤーアカウントのレビューと監視を行い、不正行為が検出された場合にはさらに調査を行います。


プレイヤーアカウントは、次の状況のいずれかが存在するかどうか確認され、監視されます。


不規則、疑わしい、不適切または不正な行為、またはそのような試みがあった場合、当該プレーヤーは強化されたデューデリジェンス(EDD)手続きが実施される高リスクに分類されます。


プレイヤーアカウントは、次の状況のいずれかが存在するかどうか確認され、監視されます。

 

偽装、虚偽、不正確、誤解を招くような、存在しない、またはプレイヤーのものではないKYC情報を提供すること

真の受益者が不明となるような架空名義の提供

不適切なプレイおよび/または不正行為の検出

ゼロリスクまたはイーブンベットを含むがこれに限定されない、不規則なプレイヤー活動の検出

マネーロンダリングまたはテロ資金供与に関連する可能性が高い複雑または大規模な取引または取引のグループ

プレイヤーが複数の異なる名前で複数のプレイヤーアカウントを作成しようとした、または作成した疑いがある場合

プレイヤーが当社に対して利益を得るために共謀しているプレイヤーの組合の一員である疑いがある場合

不正、不審、不適切、または詐欺的な行為を検出した場合

いつでも当社の裁量で

システムに侵入またはその他の方法でシステムによって設定されたセキュリティ対策を回避しようとする、プレイヤーによるシステムの詐欺的または違法な使用

人工知能が付与されたソフトウェアプログラムの使用

信頼できない管轄区域または高リスクの管轄区域からのログイン試行。

次の事例には特に注意が払われます。


複数アカウント


1人、1世帯、および1つの共有環境ごとに1つのプレイヤーアカウントのみが許可されています。個人、家屋、建物、郵送先住所、電話番号、IPアドレス、
家族、デバイス、または共有環境ごとに複数のプレイヤーアカウントが作成された場合、
関連するすべてのプレイヤーアカウントは閉鎖されます。賞金、払い戻し、入金された金額の支払いは一切行われません。
家族には、親、パートナー、配偶者、子供、兄弟姉妹、近親者が含まれますが、これらに限定されません。


複数のプレイヤーアカウントが複数の異なる名前で作成された、またはプレイヤーアカウントが当社に対して利益を得るために共謀するプレイヤーシンジケートの一部であるという疑いが生じた場合、
当社は調査が行われるまで、すべての疑わしいプレイヤーアカウントを一時停止します。調査は、プレイ履歴、VPNおよびプロキシデータベースを含むIP位置履歴のレビュー、
およびコンピュータ共有技術で一般的に表示される遅延率へのアクションで構成されます。当社が調査から、アカウント所有者またはアカウント所有者のグループが複数のアカウントを作成し、
プレイヤーシンジケートの一部としてプレイしていると判断した場合、会社は現金またはボーナスの賞金を保留し、入金された資金を保留する権利を有します。


アカウント所有者がアカウントからの資金の出金を要求するたびに、システムは複数アカウントの存在を確認し、アカウント所有者が偽のプロキシを使用したかどうかをさらに確認します。
複数のアカウントが存在する場合、すべてのアカウントが閉鎖され、アカウント所有者は新しいアカウントの開設を拒否されます。


異常な活動


アカウント所有者が異常な入金を行い、システムによってフラグが立てられた場合、当社はアカウント所有者にさらなる情報の提供を求める可能性のある、調査を実施します。
当社は、さらなる証拠書類が整備されるまでアカウントを一時停止します。
アカウント所有者が30日以内に満足のいく情報を提供しなかった場合、アカウントは解約されます。MLROは、異常な取引の関連当局への報告を進めます。


資金の出金または払い出し


当社は、資金の出金または払い出しについて、以下の手続きを定めています。


出金依頼


出金依頼は、プレイヤーアカウントから行う必要があります。他の通信手段で送信された出金依頼は処理されません。
出金依頼を受け取った場合、当社はプレイヤーの身元を確認するKYC文書を要求します。


当社は、出金された資金を別の資金源に入金することはありません。何らかの理由でこれが不可能になった場合、当社は新しい出金方法の詳細と所有権を証明する追加の確認書類を要求します。
送金または払い出しはプレイヤーにのみ行われます。第三者への送金は許可されていません。


アカウント活動の事前審査


出金を処理する前に、当社は、マネーロンダリングのような不正行為や、以下のような不審なプレイがないか、プレイヤーアカウントの追加審査を行います。

 

賭けをせずに、またはフリースピンを受け取ることのみを目的とした入金。プレイヤーは、資金の出金に進む前に、常に最低でも入金した金額をベットに使用している必要があります。

複数の異なる名前で複数のプレイヤーアカウントを作成する可能性

プレイヤー間の共謀の可能性があります。

上記の事例のいずれかが発生した場合、当社は、資金を留保し、EDD文書をさらに要求するか、またはさらなる調査を実施し、以下のことを決定する可能性があります。

該当する場合、十分な検証情報を受領するまで、プレイヤーアカウントは一時停止されます

プレイヤーのシステムまたはアカウントへのアクセスを直ちにブロックし、アカウントに保有されているすべての資金を差し押さえます

プレイヤーアカウントを閉鎖または終了し、そのようなアカウントに保持されているすべての資金を差し押さえます。その後、以下で詳しく説明するように、関係当局への活動の報告が行われます。

 

3.3.1 暗号通貨を使用した取引


暗号通貨取引は、最初の入金が暗号通貨で行われた場合にのみ可能です。この取引の後、プレイヤーとのすべての取引(入金、賭け、払い出し)は、最初の入金と同じ暗号通貨を使用して行われなければなりません。


当社は、いかなる場合も、暗号通貨とフィアット通貨間で売却/購入/交換をしません。当社は、マスターライセンス所有者によって設定された以下の要件に拘束されます。

 

上記の「クライアントデューデリジェンス」の項に記載されているように、プレイヤーが18歳以上であることを確認するために、身分証明書と住所証明書を収集して確認します。

IPアドレス、Macアドレス、ブラウザ情報を含むがこれらに限定されない、サインアップ、ログイン、入出金からのすべての経路でのハードウェアKYCの収集と保管により、
すべての賭け、入出金が同じプレイヤー(IPとコンピューター)との間で行われることを保証します。

当社は、プレイヤーの資金が入金されたことを確認するため、マスターライセンス所有者が認める残高証明を要求に応じて、マスターライセンス所有者に提供します。

オペレーターがすべてのベットおよびジャックポットをカバーするすべての資金を保有していること、および暗号通貨が別口座に保管されていることを確認するため、
マスターライセンスホルダーに定期的(毎週、毎月)に支払能力を証明する書類を提出します。

当社は、暗号通貨からフィアット通貨への為替レートをウェブサイトのホームページに表示します。当社は、いかなる暗号通貨とフィアット通貨との交換も行いません。

当社は、暗号通貨の価値が市場価値によって劇的に変化する可能性があることを利用規約に記載し、強調する必要があります。

現行のマネーロンダリング防止規制により、プレイヤーは本サービスをプレイおよび使用するためにのみ、プレイヤーアカウントに入金することができることにご注意ください。
同様に、プレイヤーは賞金のみを引き出すことができ、プレイヤーアカウントに入金された資金は引き出すことができません。ゲーミングアクティビティなしで入金および出金するプレイヤーは、
さらなる通知があるまで資金がブロックされます。当社は金融機関ではなく、入金された資金に利息を付与していません。いかなる場合においても、当社は、特定の国及び/又は特定のプレイヤーに対して、
支払方法に一定の制限を適用する無制限の権利を留保します。


新しい支払い方法の通知は、ウェブサイトのホームページで行われ、追加されるたびにアカウント所有者にEメールで送信されます。新しい入金方法ごとに、本マニュアルおよびウェブサイトの利用規約は適宜更新されます。

 

3.3.2 セキュリティの見直し


当社は、利用規約および適用される法律に違反しないか、提供されたサービスのお客様による利用を確認するために、
アカウント保持者によって提供された身元、年齢、および/または登録データを検証するために、いつでもレビューを実施する権利を留保します。
登録の時点で、申請者は当社に対し、本人に関するあらゆる関連調査を行うこと、
および当社の確認調査を実施するために必要とみなされるいかなる第三者に対しても情報を使用および開示することを承認するものとします。
提供された年齢、身分証明書、住所、支払詳細の確認、信用報告書の取り寄せ、
および/または特定の公的または私的データベースとの照合による提供された情報の確認に第三者機関が従事する場合があります。
すべての申請者/アカウント保持者は、当社の利用規約に同意することにより、提供された情報が使用、記録、開示されること、および当社または委託された第三者によってデータが記録されることに同意するものとします。


審査は、当社の裁量および/または規制、セキュリティ、その他の業務上の理由により、随時行われることがあります。
審査中、お客様は、アカウントからの資金の出金を制限されたり、ウェブサイト上で提供される特定のサービスへのアクセスを妨げられたりすることがあります。

 

3.4 異常な取引の報告


当社が十分な検証情報を受け取っていない、および/または、(i)違法行為に由来する資金が関与している、(ii)違法行為に由来する資金を隠蔽する意図がある、
(iii)犯罪行為を助長するために当社のシステムが使用されている、などの行為を当社が知っている、疑っている、または疑う理由がある取引や状況は、キュラソー島のFIUに報告される可能性があります。
マネーロンダリング報告担当者(MLRO)は、関連当局への報告を担当し、報告の必要がないと判断したすべての事例のリストを保有します。報告しないという決定には十分な裏付けが必要です。

 

3.5 記録保持


当社は、取引関係終了後少なくとも5年間は、すべての関連文書の記録を別個のデータベースに保存します。
当社は、金額、通貨、取引の種類を含む個々の取引について、捜査当局が十分な監査証跡を確認できる方法でファイルを保持する義務があります。


特定の状況において、法律の規則により命じられ、国内法および関連当局により許可されている場合、当社は維持されている記録のコピーを提供することがあります。

 

3.6 スタッフデューデリジェンス


当社の従業員は、議論の余地のない誠実さを備えていることが不可欠です。この目的を確実にするため、
当社は、すべての応募者が履歴書、少なくとも2通の推薦状、関連する学歴証明書、および/または専門職証明書を提出する必要があり、これらの書類は当社の人事部によってチェックされ、検証されるという手順を踏んでいます。