발효일: 2023년 5월 18일
마지막 업데이트: 2024년 3월 10일

AML/CFT 정책

1.1 정책

자금 세탁과 테러 자금 조달은 전 세계에서 국가 경제 및 국제 경제에 대해 계속 증가하는 위협 중 하나이며 모든 취약한 분야는 이러한 목적에 대한 오용 방지를 위한 조치를 마련해야 합니다. 회사는 자금 세탁, 테러 자금 조달 또는 사기와 같은 기타 범죄 목적으로 계정 소유자에게 제공되는 서비스의 오용을 방지하기 위한 절차를 마련하기 위해 최선을 다합니다.

1.2 목적

회사는 퀴라소의 법률에 따라 정식으로 설립되고 등록된 유한 책임 회사입니다. 이 정책은 퀴라소의 AML, CFT 및 전체 범죄 처벌에 관한 국가 법률 및 FATF가 정한 관련 국제 표준을 기반으로 작성되었습니다. 이러한 규정을 결합하면 회사가 제공하는 서비스의 오용을 방지하기 위해 유지하는 절차에 대해 국제적으로 수락 가능한 견고한 표준을 제공합니다. 계정 소유자의 적절한 식별, 신원 확인, 플레이어 활동의 모니터링 및 비정상적인 활동의 보고는 회사가 업계 관련 위험을 방지, 저지 또는 완화하기 위해 마련한 조치의 일부입니다.

1.3 범위

회사는 서비스를 제공할 때 가장 높은 국내 및 국제 AML 및 CFT 표준을 준수하며 경영진과 직원이 이러한 표준을 준수하도록 요구합니다.

규제 프레임워크

2.1 국가 규정

국가 자금 세탁 조례(1993)에 따라, 자금 세탁은 퀴라소에서 범죄입니다. 자금 세탁 및 테러리스트 자금 조달과 관련된 기타 주요 국가 규정은 다음이 포함됩니다:

N.G. 2015, 74에 의해 마지막으로 개정된 형법(처벌법) (N.G. 2011, no. 48); N.G. 2015에 의해 마지막으로 개정된 비정상적인 거래의 보고에 관한 국가 조례 (N.G. 1996, no. 21), N.G. 68 (NORUT)는 이에 대한 모든 개정 및 일반 조치를 포함하는 모든 관련 국가 법령 및 일반 운영을 포함한 장관령, 특히 NORUT의 22B, 7항 및 22J, 2항의 실행에 대한 일반 조치를 포함하는 국가 법령 (N.G. 2021, 69);

N.G. 2015, no. 69 (N.G. 2015, no. 84) (NOIS)에 의해 마지막으로 개정된 서비스 제공시 고객 식별에 관한 조례 (N.G. 1996, no. 23), N.G. 2017, no. 92에 게시된 통합 텍스트, 이에 대한 모든 개정 사항 및 일반 조치가 포함된 모든 관련 국가 법령 및 일반 운영과 함께 장관령, 특히 NOIS의 제9조, 제2항 및 제9a조, 제2항의 실행에 대한 일반 조치가 포함된 국가 법령 (서비스 제공자에 대한 처벌 및 행정 벌금에 대한 일반 조치가 포함된 국가 법령) (N.G. 2010, no. 70);

제재의 연장에 관한 국가조례 (N.G. 2018,34)

제재 국가 법령 Al-Qaida c.s., 아프가니스탄 탈레반 c.s. 오사마 빈라덴 c.s., 및 지역에서 지정한 테러리스트 (N.G. 2010, no. 93);

제재 국가법령 북한 (N.G. 2015,30);

제재 국가 법령 리비아 (N.G. 2015,28); 및

국경 간 화폐 전송 신고 의무에 관한 국가 조례 (2002, 74호) 및 이에 대한 모든 개정안 및 일반 조치가 포함된 모든 관련 국가 법령 및 일반 운영과 함께 장관령.

이 법률과 법령은 자금 세탁, 테러 자금 조달 또는 기타 범죄 활동에 대한 산업 관련 위험을 탐지하고 억제하기 위해 퀴라소의 금융 부문이 유지하는 절차의 기초가 됩니다.

2.2 국제 규정

퀴라소는 금융 행동 태스크 포스(www.fatf-gafi.org) 및 카리브해 금융 행동 태스크 포스 (www.cfatf-gafic.org) 의 회원으로서 국내 법률에서 정기적으로 이러한 표준을 구현하여 국제 표준을 충족하고 있습니다.

국제적 차원에서 FATF는 자금 세탁과 테러 자금 조달 및 대량 살상 무기 확산의 방지에 매우 중요한 역할을 합니다. FATF는 필요한 조치를 이행하는 데 있어 회원들의 진행 상황을 모니터링하고, 자금 세탁 및 테러 자금 조달 기법과 대응 조치를 검토하며, 전 세계적으로 적절한 조치의 채택과 이행을 촉진합니다.

이러한 활동을 수행하기 위해 FATF는 자금 세탁 및 테러 자금 조달과 관련된 다른 국제기구와 협력합니다. 총 34개국에서 FATF의 직접 회원국이며 180개국 이상의 지역 조직을 통해 FATF에 연결됩니다.

퀴라소는 EU 회원은 아니지만, 회사는 FATF 규칙 외에도 해당되는 경우 유럽 연합의 지침에 따라 발행된 AML 규칙을 준수합니다. 결과적으로 본 정책은 FATF, EU 및 현지 AML/CFT 규칙 및 규정의 조합입니다. 이를 통해 AML/CFT와 관련하여 국제적으로 수락 가능한 확실한 기반이 됩니다. 현지 법률 및 규정에 따라 추가적인 준수 의무가 필요한 경우, 회사는 현지 규정을 준수하기 위한 추가 절차를 자유롭게 개발할 수 있습니다.

절차

관련 규칙, 규정 및 국제 표준을 준수하기 위해 회사는 계정 소유자에게 서비스를 제공할 때 필요한 절차를 마련했습니다. 이 절차는 다음과 같은 표준을 다룹니다:

위험 관리

고객 확인(KYC) 절차

계정 소유자 활동 모니터링

비정상적인 거래 보고

기록 보관

직원 실사

 

3.1 위험 관리

위험 분류

회사는 자금 세탁, 테러 자금 조달 또는 사기와 같은 금지된 거래와 같은 위험에 노출될 수 있는 모든 위험을 효과적으로 탐지하고 방지하기 위해 고객과 관련된 위험 기반 접근 방식을 유지합니다.

회사는 다음과 같은 위험 분류를 유지합니다:

낮은 위험

높은 위험

낮은 위험

모든 플레이어는 낮은 위험으로 분류되며 위에 설명된 프로세스 및 계정 활동에 대한 지속적인 모니터링에 따라 KYC 문서 요청과 관련된 표준 실사 절차를 따릅니다.

높은 위험

플레이어 활동은 플레이어를 높은 위험으로 분류하는 결정 요소입니다. 자동 경보가 생성되었거나 부적절한 활동이 감지된 플레이어는 높은 위험으로 분류되며 이들에 대한 향상된 실사 절차가 적용됩니다. 높은 위험 분류가 할당된 사례에는 고객 실사가 포함되지만 이에 국한되지는 않습니다.

3.2 고객 확인(KYC)

3.2.1 신원 및 확인

국제 표준 및 현지 관련 법률에 따라 회사는 고객을 확인해야 합니다. 건전한 고객 확인(KYC) 정책과 절차는 회사와 금융 시스템의 안전과 건전성을 보호하는 데 중요합니다. 이에 따라 회사는 다음과 같은 절차를 마련하고 있습니다.

KYC 정보 요청

개인이 등록하고 플레이어 계정을 제공받지 않는다면 개인은 금액을 두고 게임에 참여할 수 없습니다. 개인당, 가족당 및 공유하는 환경당 하나의 플레이어 계정만 허용됩니다.

플레이어로 등록하려면 개인은 직접 등록하고 다음 KYC 정보를 제출해야 합니다:

생년월일과 본인이 만 18세 또는 거주지 관할권에 명시된 법적 성년 연령 이상임을 증명하는 유효한 ID. 신원 문서를 제출해야 하며 유효한 여권 복사본, 기타 신원 문서 사본 및 주소의 증명;

플레이어의 성명;

플레이어의 거주지 전체 주소;

플레이어의 유효한 이메일 주소;

결제 세부 정보; 및

사용자 이름과 비밀번호를 포함

등록할 때 신청자의 컴퓨터 IP에서 지리적 위치 확인을 수행하여 개인이 허용된 관할권에 있는지 확인합니다. 신청자가 허용된 관할권에 있지 않은 경우, 등록 절차를 계속할 수 없습니다. 회사는 제공된 정보를 검토하고 제공된 정보를 확인하기 위해 추가 서류를 요청할 수 있습니다. 회사가 플레이어 계정에 포함된 정보가 허위이거나 오해의 소지가 있다고 판단하는 경우, 만족스러운 정보를 수신할 때까지 플레이어 계정을 보류하거나 종료할 수 있습니다. 회사는 제공된 KYC 정보를 검토한 후 자체 재량에 따라 플레이어 계정 개설을 거부하거나 종료할 권리를 보유합니다.

로그인 세부 정보

플레이어는 제3자가 시스템에 액세스하기 위해 로그인 세부 정보를 공유하는 것이 허용되지 않습니다. 회사는 로그인 세부 정보를 제3자에게 공개된 경우 환불 없이 플레이어 계정을 취소할 권리를 보유합니다.

 

3.2.2 실사

표준 실사

회사는 플레이어의 신원을 확인하기 위해 다음 정보를 요청합니다:

운전면허증 또는 유효한 여권;

최근에 발행된 공과금 청구서 또는 은행 명세서 복사본

다음과 같은 경우 표준 실사를 수행합니다:

플레이어 온보딩 중에 언제든지;

출금 요청 시;

누적 출금액이 2,000 €/CAD또는 이에 상응하는 금액의 임계값에 도달한 경우;

회사의 재량에 따라 언제든지.

회사는 또한 등록 당시에 또는 회사가 요청한 기타 시간에 플레이어가 제공한 세부 정보를 확인하기 위해 플레이어 계정에 대한 전화 확인을 수행할 권리를 보유합니다. 세부 정보에는 이름, 집 주소, 등록된 플레이어 계정 소유자의 이메일, 전화번호, 사진 ID, 결제 방법, 베팅 유형, 금액 및 이벤트 세부 정보가 포함되지만 이에 국한되지는 않습니다. 이전에 제공된 세부 정보가 가짜, 거짓, 부정확, 오해의 소지가 있거나, 존재하지 않거나, 플레이어에 속하지 않거나, 검증할 수 없기 때문에 이 인증을 만족스럽게 완료하지 못하면 회사가 플레이어 계정을 폐쇄하고 상금을 압수할 수 있습니다.

강화된 실사

특정 경우에 회사는 다음과 같은 KYC 정보를 요청하여 강화된 실사를 수행합니다:

운전면허증 또는 유효한 여권;

신원 문서를 들고 있는 플레이어의 셀카;

최근에 발행된 공과금 청구서 또는 은행 명세서

초기 입금을 보여주는 은행 명세서;

출금한 금액을 입금해야 하는 은행으로부터 3개월 이내의 은행 명세서;

소득원에 관한 정보.

강화된 실사는 플레이어가 다음 상황을 포함하되 이에 국한되지 않는 및 ‘계정 보유자 활동 모니터링’ 섹션에서 자세히 설명한 다음과 같은 상황에서 높은 위험으로 분류되는 즉시

적용됩니다:

플레이어가 높은 위험 국가의 국민이거나 온보딩 시 지리적 위치 확인 결과, 해당 플레이어가 평판이 좋지 않거나 높은 위험 관할권에 거주하고 있는 경우;

플레이어가 여러 다른 이름으로 여러 플레이어 계정을 만들거나 만들려고 시도한 것으로 의심되는 경우;

플레이어가 회사보다 우위를 점하기 위해 공모하는 플레이어 신디케이트의 일부라는 의심이 드는 경우;

플레이어가 정치적으로 노출된 사람(PEP)이라고 의심되는 경우;

불규칙하거나, 의심스럽거나, 부적절하거나, 사기성 행위가 감지된 경우;

회사의 재량에 따라 언제든지.

회사가 제공된 문서 및 추가 노력에 근거하여 플레이어의 신원을 확인할 수 없는 경우, 회사는 확인 정보 제공을 보류하면서 플레이어 계정을 보류하거나, 플레이어 계정에 포함된 정보가 허위이거나 오해의 소지가 있다고 판단되는 경우 계정을 종료할 수 있는 권리를 보유합니다.

 

3.2.3 자금 세탁 보고 책임자(MLRO)

회사는 KYC 정보 검토 및 플레이어 계정 활동 모니터링을 담당하는 MLRO를 지정했습니다. 구체적으로 MLRO는 다음을 담당합니다:

계정 소유자의 식별 및 확인과 관련하여 담당자가 플레이어 계정을 적절히 검토하며,

등록된 계정 소유자 목록을 보관하며;

플레이어 계정 활동에 대해 수행된 지정된 담당자가 수행한 검토 및 조사를 모니터링하며;

모든 관련 직원에게 선수 식별, 선수 활동 모니터링, 기록 보관 및 비정상적/의심스러운 거래 신고와 관련하여 개인적인 책임과 절차에 대한 인식을 보장하는 초기 및 지속적인 교육을 제공하며;

범죄 행위를 예방하고 탐지하기 위해 모든 관련 행정, 집행 및 사법 당국과 협력하며;

본 정책이 정기적으로 준수, 검토 및 유지되는지 확인합니다.

아래 계정 소유자 활동 모니터링 섹션에 언급된 사례.

 

3.3 계정 소유자 활동의 모니터링

지정된 담당자는 플레이어 계정의 검토 및 모니터링을 수행하고 불규칙한 활동이 감지되는 경우 추가 조사를 수행합니다.

자동 알림을 생성하는 보안 기술이 적용되며 알림 생성 이후에 부서가 면밀히 검토합니다.

불규칙하거나, 의심스럽거나, 부적절하거나, 사기적인 활동 또는 그에 대한 시도가 있으면 해당 플레이어는 높은 위험으로 분류되며 EDD 절차가 구현됩니다.

플레이어 계정에 다음 상황이 있는지 검토 및 모니터링합니다:

플레이어에게 속하지 않거나 확인할 수 없는 가짜, 거짓, 부정확, 오해의 소지가 있는, 존재하지 않는 KYC 정보 제공;

진정한 수익 소유자를 알 수 없도록 가상의 이름 제공;

부적절한 플레이 및/또는 사기 행위의 탐지;

제로 리스크 또는 이븐 베팅을 포함하되 이에 국한되지 않는 불규칙한 플레이어 활동의 탐지;

본질적으로 자금 세탁 또는 테러 자금 조달과 관련이 있을 수 있는 복잡하거나 큰 거래 또는 거래 그룹;

플레이어가 여러 다른 이름으로 여러 플레이어 계정을 만들거나 만들려고 시도한 것으로 의심되는 경우;

플레이어가 회사보다 우위를 점하기 위해 공모하는 플레이어 신디케이트의 일부라는 의심이 드는 경우;

불규칙하거나, 의심스럽거나, 부적절하거나, 사기성 행위가 감지된 경우;

회사의 재량에 따라 언제든지

시스템에 의해 설정된 보안 조치에 침입하거나 이를 회피하기 위해 플레이어가 시스템을 사기적이거나 불법적으로 사용하는 행위;

인공 지능이 부여된 모든 소프트웨어 프로그램의 사용;

평판이 좋지 않은 관할권 또는 높은 위험 관할권에서 로그인을 시도합니다.

다음과 같은 경우에 특히 주의를 기울입니다:

여러 계정

개인당, 가족당 및 공유하는 환경당 하나의 플레이어 계정만 허용됩니다. 개인, 집, 건물, 우편 주소, 전화 번호, IP 주소, 가족, 장치 또는 공유 환경당 두 개 이상의 플레이어 계정이 생성되면 모든 관련 플레이어 계정이 종료됩니다. 상금, 환불 또는 보증금은 지급되지 않습니다. 가족에는 부모, 파트너, 배우자, 자녀, 형제자매 및 가까운 친척이 포함되지만 이에 국한되지는 않습니다.

여러 명의 플레이어 계정이 여러 개의 다른 이름으로 생성되었거나 플레이어 계정이 회사보다 우위를 점하기 위해 공모하는 플레이어 신디케이트의 일부라는 의심이 제기되는 경우, 회사는 조사가 진행 중인 모든 의심스러운 플레이어 계정을 일시 중지합니다. 조사는 플레이 기록, VPN 및 프록시 데이터베이스를 포함한 IP 위치 기록 검토 및 컴퓨터 공유 기술에 일반적으로 나타나는 지연 비율 동작으로 구성됩니다. 회사가 조사에서 계정 소유자 또는 계정 소유자 그룹이 여러 계정을 생성하고 플레이어 신디케이트의 일부로 플레이하고 있다고 결론을 내린 경우, 회사는 현금 또는 보너스 상금을 보류하고 입금한 자금을 보류할 권리를 보유합니다.

계정 소유자가 자신의 계정에서 자금 출금을 요청할 때마다 시스템은 여러 계정의 존재를 확인하고 계정 소유자가 허위 프록시를 사용했는지 여부를 확인합니다. 여러 계정이 있는 경우 모든 계정이 종료되고 계정 소유자는 새 계정을 만드는 것이 거부됩니다.

특이한 활동

계정 소유자가 비정상적인 예금을 가지고 있고 시스템에서 플래그를 지정한 경우, 회사는 계정 소유자에게 추가 정보를 제공하도록 요청할 수 있는 조사를 수행합니다. 회사는 추가 서류가 준비될 때까지 계정을 일시 중지합니다. 계정 소유자가 30일 이내에 만족스러운 정보를 제공하지 않으면 계정이 종료됩니다. MLRO는 비정상적인 거래를 관련 기관에 보고하는 작업을 진행합니다.

자금 출금 또는 지급

회사는 자금의 출금 또는 지급과 관련하여 다음과 같은 절차를 마련하였습니다.

출금 요청

출금 요청은 플레이어 계정에서 이루어져야 합니다. 다른 커뮤니케이션 수단으로 보낸 출금 요청은 처리되지 않습니다. 출금 요청을 받으면 회사는 플레이어의 신원을 확인하는 KYC 문서를 요청합니다.

회사는 자금을 받은 출처와 다른 입금처에 입금하지 않습니다. 어떤 이유로든 이것이 더 이상 불가능한 경우, 회사는 새로운 출금 방법의 세부 사항과 소유권을 증명하는 추가 확인 서류를 요청할 것입니다. 이체 또는 지급은 플레이어에게만 이루어집니다. 제3자에게 이체는 허용되지 않습니다.

계정 활동에 대한 사전 검토

출금을 처리하기 전에 회사는 자금 세탁과 같은 비정상적인 활동이나 다음과 같은 의심스러운 플레이에 대해 플레이어 계정에 대한 추가 검토를 수행합니다:

베팅을 하지 않았거나 무료 스핀을 받기 위해서만 입금합니다. 플레이어는 자금을 출금하기 전에 항상 적어도 입금 금액을 베팅해야 합니다.

여러 다른 이름으로 여러 플레이어 계정을 만드는 가능성;

플레이어 간의 공모 가능성.

위에 언급된 사례가 발생하는 경우, 회사는 자금을 보류하고 EDD 문서를 추가로 요청하거나 추가 조사를 수행하고 다음을 해결하기로 결정할 수 있습니다:

여전히 해당되는 경우, 충분한 확인 정보를 수신할 때까지 플레이어 계정을 일시 중지합니다;

플레이어의 시스템 또는 계정에 대한 액세스를 즉시 차단하고 계정에 보유된 모든 자금을 압류합니다;

플레이어 계정을 닫거나 종료하고 해당 계정에 보유된 모든 자금을 압류한 다음 아래에 설명된 대로 관련 기관에 활동 보고서를 제출합니다.

 

3.3.1 암호화폐를 사용한 거래

암호화폐 거래는 초기 입금이 암호화폐로 이루어진 경우에만 가능합니다. 이 거래 이후 플레이어와의 모든 거래(입금, 베팅 및 지급)는 첫 입금과 동일한 암호화폐를 사용하여 수행해야 합니다.

회사는 어떤 경우에도 암호화폐를 법정화폐로 판매/구입/환전하지 않습니다. 회사는 마스터 라이선스 보유자가 정한 다음과 같은 요건을 준수해야 합니다:

위에 ‘고객 실사’ 단락에서 설명한 대로 신원 증명 및 주소 증명을 수집하고 확인하며 플레이어가 만 18세 이상인지 확인합니다;

등록, 로그인, 입금 및 출금의 모든 경로에서 모든 베팅, 예금 및 출금이 동일한 플레이어(IP 및 컴퓨터)에서 및 동일한 플레이어에게 이루어지도록 IP 주소, MAC 주소 및 브라우저 정보를 포함하되 이에 국한되지 않는 하드웨어 KYC의 수집 및 저장;

회사는 플레이어의 자금이 입금되었는지 확인하기 위해 요청에 따라 마스터 라이선스 보유자에게 제공하고 마스터 라이선스 보유자가 수락할 수 있는 잔액 증빙을 제공;

주기적으로(매주, 매월) 마스터 라이선스 보유자에게 지급여력 증명을 제공하여 운영자가 모든 베팅과 잭팟을 충당할 수 있는 모든 자금을 보유하고 암호화폐가 별도의 계좌에 보관되도록 합니다.

회사는 웹사이트의 홈페이지에 암호화폐에서 법정화폐로 환율을 표시합니다. 회사는 암호화폐와 법정화폐 간에 어떠한 방식으로도 환전하지 않습니다.

회사는 이용 약관에 암호화폐 가치가 시장 가치에 따라 크게 변할 수 있음을 명시해야 합니다.

현재 자금 세탁 방지 규정으로 인해 플레이어는 게임을 하고 서비스를 사용하기 위해서만 플레이어 계정에 금액을 입금할 수 있습니다. 마찬가지로 플레이어는 상금만 출금할 수 있으며 플레이어 계정에 입금된 자금은 출금할 수 없습니다. 게임 활동 없이 입출금하는 플레이어는 추가 공지가 있을 때까지 자금이 차단됩니다. 회사는 금융 기관이 아니며 입금에 대한 이자를 부여하지 않습니다. 어떤 경우에도 회사는 특정 국가 및/또는 특정 플레이어의 결제 수단에 특정 제한을 적용할 수 있는 무제한 권리를 보유합니다.

새로운 결제 수단에 대한 알림은 웹사이트 홈페이지에서 이루어지며 추가되면 계정 소유자에게 이메일로 보냅니다. 새로운 입금 방법에 대해 이 매뉴얼 및 웹사이트 이용 약관이 그에 따라 업데이트됩니다.

 

3.3.2 보안 검토

회사는 이용 약관 및 관련 법률의 위반에 대해 고객이 제공한 서비스의 사용을 확인하기 위해 계정 소유자가 제공한 신원, 연령 및/또는 등록 데이터를 확인하기 위해 언제든지 검토를 수행할 수 있는 권리를 보유합니다. 등록 시점에 신청자는 자신의 개인과 관련된 모든 관련 문의를 하고 확인 검사를 수행하기 위해 필요하다고 간주되는 제3자에게 정보를 사용 및 공개할 수 있는 권한을 회사에 제공합니다. 제3자 기관이 제공된 연령, 신원, 주소 및 결제 세부 정보, 신용 보고서의 주문 및/또는 제공된 정보의 확인을 특정 공공 또는 민간 데이터베이스와 비교하여 확인하기 위해 노력에 참여할 수 있습니다. 모든 신청자 및 계정 소유자는 회사의 이용 약관에 동의함으로써 제공된 정보가 사용, 기록 및 공개될 수 있으며 회사 또는 참여한 제3자가 데이터를 기록할 수 있음에 동의합니다.

검토는 수시로 회사의 재량에 따라 및/또는 규제, 보안 또는 기타 사업상의 이유로 수행될 수 있으며, 검토하는 동안 고객은 계정에서 자금을 출금하는 것이 제한되거나 웹사이트에서 제공되는 특정 서비스에 액세스하지 못하게 될 수 있습니다.

 

3.4 비정상적인 거래의 보고

회사가 충분한 확인 정보를 받지 못했거나 회사가 (i) 불법 활동으로 인한 자금을 포함하거나, (ii) 불법 활동으로 인한 자금을 은폐하기 위한 것이거나, (iii) 범죄 활동을 제공하기 위해 회사 시스템을 사용하는 것으로 알고 있거나 의심하거나 의심할 만한 이유가 있는 모든 거래 또는 상황은, 퀴라소 FIU에 보고할 수 있습니다. 자금 세탁 보고 책임자(MLRO)는 관련 당국과의 보고를 담당하며 보고할 필요가 없다고 간주하지 않은 모든 사례의 목록을 보유합니다. 신고하지 않기로 한 결정은 충분히 뒷받침이 필요합니다.

 

3.5 기록 보관

회사는 비즈니스 관계를 종료한 후 최소 5년간 모든 관련 문서의 기록을 별도의 데이터베이스에 보관합니다. 회사는 조사 당국이 금액, 통화 및 거래 유형을 포함하여 개별 거래에 대한 만족스러운 감사 추적을 식별할 수 있는 방식으로 파일을 보유할 의무가 있습니다.

특정 상황에서, 법규에 의해 명령되고 국내법 및 관련 당국에 의해 허용되는 경우, 회사는 보관하는 기록의 복사본을 제공할 수 있습니다.

 

3.6 직원 실사

회사의 직원은 반드시 이의를 제기할 수 없는 청렴성을 유지해야 합니다. 이 목적을 보장하기 위해 회사는 모든 지원자가 이력서, 최소 2개의 이력 조회 및 관련 교육 자격증 및/또는 전문 자격증을 제출해야하며 회사의 인사팀에서 확인하는 절차를 따릅니다.